理財規劃師是家族企業傳承的軍師

時間：2024-09-24 23:16:23 理財規劃師我要投稿

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理財規劃師是家族企業傳承的軍師

　　日前，由信息時報社與中國注冊理財規劃師協會共同舉辦的首屆金融理財規劃師大賽的報名已經結束，各組別20強名單也已經陸續出爐。面對即將到來的半決賽和總決賽，選手們正在投入新一輪的備戰中。本期“金獅訪談”邀請到香港企業盛傳協會創會會長陳潔恩為各位選手支招決戰技巧。作為資深規劃專家，她還介紹了如何理解和解決家族企業在現代社會的傳承問題。

　　大賽有助提升行業服務水平

　　信息時報：對于《信息時報》與中國理財規劃師協會共同舉辦此次金融理財規劃師大賽，您會有什么期待或看法?

　　陳潔恩：無論是在規模還是在范疇上，這次比賽都是廣東省乃至全國的金融行業盛事。在這樣一個盛大的賽事中，不同地區、不同行業的精英才俊能進行“跨界別”的交流和學習，加上創紀錄90名專業評委的專家團隊，我相信，這次大賽能夠有效提升金融業界的整體服務水平，同時，也讓廣大市民提高對金融業界的認識和信心。

　　參賽者準備案例時要做多重準備

　　信息時報：作為此次大賽的評委，您的評分標準在海選階段和決賽階段有什么不同?您對于參賽者在準備案例、現場演說這些方面有什么具體的建議?

　　陳潔恩：海選階段，因為參賽者人數眾多，所以我對他們的要求是一定要“精”。所謂“精”，就是要在300字至500字的文章中把重點帶出來。到決賽階段，參賽者進行現場演說;除了演說內容需要精辟到位，參賽者的臨場發揮也要自信亮眼，這將考驗參賽者的自信心、說話的流暢度，以及情感的感染力。另外，在準備案例時，首先，參賽者必須熟悉自己的理財案例。其次，要做多重準備，以備案例中可能發生的變數。這正如保險從業人員的日常工作一樣，他們除了需要準備好建議書外，還需要做好多手準備，來應付客戶臨時發問或其他有可能出現的變數。

　　企業傳承需理財規劃師相助

　　信息時報：作為企業盛傳協會的創會會長，您認為一名企業家如何在今天瞬息萬變的市場下傳承企業、永續經營?

　　答：現今，若要在瞬息萬變的市場中維系企業，企業家實屬不易。將企業傳承，企業家需要未雨綢繆，早做計劃，這其中牽涉的因素眾多，包括資產、營運、風險管理、繼承人的選擇與培訓等，是一門需要認真探討的學問。

　　信息時報：您認為理財規劃師在家族企業傳承中的角色是什么?他們有什么優勢?

　　陳潔恩：企業家在經營家族企業方面，固然是能力非凡，這樣才能成就事業。但是，他們往往也會因此而只顧專注于自己的企業，而未能客觀、專業地為傳承計劃作出有效的安排。理財規劃師在金融、相關法規、保障安排等多方面都能提供有效的建議和計劃，客觀為客戶分析現實需要，特別是在財務上，能夠為客戶安排退出一方的儲備管理、繼承一方的風險管理，可謂家族企業傳承過程中的軍師。

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