銀行存款管理制度

時(shí)間：2022-07-14 13:29:03 制度我要投稿

銀行存款管理制度

　　銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為加強(qiáng)管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進(jìn)行管理：

　　1.加強(qiáng)銀行存款的管理。根據(jù)資金的不同性質(zhì)、用途，分別在銀行開設(shè)賬戶，嚴(yán)格遵守國(guó)家銀行的各項(xiàng)結(jié)算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。

　　2.銀行賬戶只限本單位使用，不準(zhǔn)搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓。

　　3.嚴(yán)格支票管理，不得簽發(fā)空頭支票。空白支票必須嚴(yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。

　　4.應(yīng)按月與開戶銀行對(duì)賬，保證賬賬、賬款相符。平時(shí)開出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。

　　5.加強(qiáng)銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對(duì)，應(yīng)在結(jié)算業(yè)務(wù)中實(shí)行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

　　6.出納、會(huì)計(jì)應(yīng)按月編制銀行存款余額調(diào)解表，逐月與銀行核對(duì)余額，防止錯(cuò)賬、亂賬。

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