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基金從業資格考試真題及答案（精選3套）
在各個領域，我們總免不了要接觸或使用考試真題，考試真題是用于考試的題目，要求按照標準回答。一份好的考試真題都具備什么特點呢？以下是小編收集整理的基金從業資格考試真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
基金從業資格考試真題及答案 1
一、單選題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.貼現率越高，則未來的貨幣折現到現在的價值越( )。
A. 大
B. 小
C. 不確定
D. 以上說法都不對
正確答案：B
解析：貼現率越高，則未來的貨幣折現到現在的價值越小。
2.以下說法錯誤的是( )。
A. 債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機構、公司和企業
B. 貨幣市場證券主要是短期性、高流動性證券，例如銀行拆借市場、票據承兌市場、回購市場等交易的債券
C. 債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數額或根據固定公式計算出的現金流
D. 債券發行人通過發行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時債務人必須按時歸還本金并支付約定的利息
正確答案：A
解析：債券的發行人包括：①中央政府;②地方政府;③金融機構;④公司和企業。中央政府一般不是債券的投資人，故選項A表述錯誤。
3.我國可轉換債券期限最短為( )年，最長為( )年，自發行結束后( )個月才能轉換成公司股票。
A. 2;2;3
B. 2;4;6
C. 1;6;6
D. 1;5;3
正確答案：C
解析：我國可轉換債券期限最短為1年，最長為6年，自發行結束后6個月才能轉換成公司股票。
4.在兩個風險資產構成的投資組合中加入無風險資產，關于其可行投資組合集，說法錯誤的是( )。
A. 風險最小的可行投資組合風險為零
B. 可行投資組合集的上下沿為雙曲線
C. 可行投資組合集是一片區域
D. 可行投資組合集的上下沿為射線
正確答案：B
解析：由于無風險資產的引入，風險最小的可行投資組合風險為零;其次，在標準差-預期收益率平面中，可行投資組合集的上沿及下沿為射線，而不是雙曲線。
5.下列說法中錯誤的是( )。
A. 遠期、期貨和大部分合約有時被稱作遠期承諾
B. 期權合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對稱性
C. 信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權利
D. 期權合約和利率互換合約被稱為單邊合約
正確答案：D
解析：期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務，因此被稱作單邊合約，而不是利率互換合約。
6.下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是( )。
A. 在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減
B. 在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減
D. 在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有期收益率
正確答案：B
解析：在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。
7.在有異常值的情況下，中位數和均值哪個評價結果更合理和貼近實際?( )
A. 均值
B. 不確定
C. 中位數和均值無區別
D. 中位數
正確答案：D
解析：中位數能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實水平。
8.投資政策說明書的內容不包括( )。
A. 確定收益
B. 業績比較基準
C. 投資回報率目標
D. 投資決策流程
正確答案：A
解析：投資政策說明書的內容一般包括：①投資回報率目標;②投資范圍;③投資限制(包括期限、流動性、合規等);④業績比較基準。
9.有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說明書。以下關于回轉交易的說法錯誤的是( )。
A. 權證交易當日不能進行回轉交易
B. 專項資產管理計劃收益權份額協議交易實行當日回轉交易
C. B股實行次日起回轉交易
D. 債券競價交易實行當日回轉交易
正確答案：A
解析：權證交易是可以進行當日回轉的，故選項A表述錯誤。
10.關于遠期合約，以下表述錯誤的`是( )。
A. 遠期合約是一種最簡單的衍生品合約
B. 遠期合約流動性通常較差
C. 遠期合約是一種標準化合約
D. 遠期合約不能形成統一的市場價格，與期貨合約相比
正確答案：C
解析：遠期合約并不是標準化合約，故選項C表述錯誤。
11.下列關于做市商的表述，不正確的是( )。
A. 報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度
B. 做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤
C. 做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔，本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出
D. 當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入;當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出
正確答案：B
解析：雖然做市商的利潤來源于買賣差價，但如果買賣差價太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價的機會。另外，如果證券差價小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。
12.( )是指扣除通貨膨脹補償后的利息率。
A. 官方利率
B. 名義利率
C. 實際利率
D. 浮動利率
正確答案：C
解析：實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹率補償以后的利息率。
13.( )是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證。
A. 商業票據
B. 銀行承兌匯票
C. 中央銀行票據
D. 短期國債
正確答案：C
解析：中央銀行票據是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準本金的短期債務憑證，簡稱央行票據或央票。
14.合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起()內匯入投資本金。
A. 1年
B. 6個月
C. 3個月
D. 1個月
正確答案：B
解析：合格境外機構投資者應自投資額度獲批之日起6個月內匯入投資本金。
15.銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與( )進行交易的債券二級市場參與者。
A. 中國人民銀行
B. 上海證券交易所
C. 深圳證券交易所
D. 證券公司
正確答案：A
解析：銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與中國人民銀行進行交易的債券二級市場參與者。
16.標準差越大，則數據分布越( )，波動性和不可預測性越( )。
A. 分散;大
B. 分散;小
C. 集中;大
D. 集中;小
正確答案：A
解析：標準差越大，則數據分布越分散，波動性和不可預測性越大。
17.關于QDII基金的投資范圍，表述不準確的是( )。
A. 住房按揭支持證券
B. 經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券
C. 所有的公募基金
D. 銀行存款
正確答案：C
解析：QDII基金可以投資在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金，而不是所有的公募基金，故選項C表述錯誤。
18.已知某基金近兩年來累計收益率為20%，那么應用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應為( )%。
A. 7.5
B. 9.5
C. 8.5
D. 10.5
正確答案：B
解析：該基金的年平均收益率=[(1+ 20%)1/2-1]×100%=9.5%。
19.( )，中國證監會正式批復上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯互通機制試點，簡稱滬港通。
A. 2014-4-10
B. 2014-6-17
C. 2014-11-10
D. 2014-11-17
正確答案：A
解析：2014年4月10日，中國證監會正式批復上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯互通機制試點，簡稱滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開始。
20.目前我國收取印花稅的交易品種是( )。
A. 股票
B. 基金
C. 地方債券
D. 公司債券
正確答案：A
解析：目前我國基金和債券不收取印花稅。
基金從業資格考試真題及答案 2
1.國際化基金的投資標的通常以()為主要區域。
A.中國
B.歐洲
C.歐、美、中等國家
D.歐、美、日等發達國家和新興市場國家
答案：D2019年基金從業資格考試試題及答案
2.監管機構應采取下述監管措施確保投資者的合法權益，其中說法錯誤的是()。
A.向投資者充分披露有關信息
B.保護客戶資產
C.盡量確保證券投資基金的大多數資產公平、準確的定價
D.證券投資基金的份額贖回
答案：C
3.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產管理市場、全世界20%的管理資產。基金從業資格考試真題及答案
A.盧森堡
B.愛爾蘭
C.法國
D.德國
答案：A
5.下列關于QFII托管人資格規定的說法中，正確的是()。
A.每個合格投資者只能委托1個托管人，且不可以更換托管人
B.實收資本不少于70億元人民幣
C.最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄
D.外貿商業銀行境內分行在境內持續經營5年以上
答案：C基金從業資格考試真題
6.金融市場的國際化趨勢主要表現在()。
Ⅰ.國際融資證券化
Ⅱ.證券投資國際化
Ⅲ.證券交易國際化
Ⅳ.金融貿易跨國化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列關于各國基金國際化的概況，說法正確的是()。
Ⅰ.英國基金經常通過與東道圍國內的基金進行合作來進行國際化發售，以降低募集成本
Ⅱ.盧森堡是歐洲第一個推行UCITS指令的國家，是目前全球最大的UCITS基金注冊地
Ⅲ.愛爾蘭之所以成為廣受認可的國際投資基金中心，是由于其在國際合作、國內監管以及稅收等方面具有優勢基金從業資格考試準考證
Ⅳ.英國基金的國際化投資是伴隨著其他國家的證券市場開放而不斷往前推進的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為()。
Ⅰ.購買不動產
Ⅱ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
Ⅲ.參與未持有基礎資產的賣空交易
Ⅳ.投資于政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.從風險分散角度來看，投資基金國際化的`意義是()。基金從業資格考試題庫
Ⅰ.較大幅度地減少非系統性風險
Ⅱ.對于系統性風險的對沖能起到一定的作用
Ⅲ.通過在發展中國家和發達國家進行資產分配，可以在一定程度上減少發達國家證券投資收益下降的沖擊
Ⅳ.能夠自由地選擇投資地域和投資標的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金從業資格考試試題
10.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于()。
Ⅰ.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證
Ⅱ.在銀行間債券市場交易的固定收益產品
Ⅲ.證券投資基金
Ⅳ.股指期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金從業資格考試真題及答案 3
1.基金半年度報告()披露內部監察工作情況，年度報告()披露內部監察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
答案：D
2.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序
Ⅱ、基金銷售機構應當制定基金產品和投資人風險承受能力匹配的方法
III、在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊
Ⅳ、基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認基金份額持有人權利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。
A.基金發行時的價格
B.基金市場供求關系
C.基金發行時的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業銀行從事基金銷售業務，應向()進行注冊并取得相應資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業協會
C.中國銀保監會
D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構
答案：D
6.關于基金信息披露，以下說法正確的是()
A.經全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會的召開，議事規則
B.基金份額發售安排信息
C.基金風險提示
D.基金當事人的權利義務
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結大會上承諾把風險控制在經營管理的首要地位，體現了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權責匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發布系統于()
揭示
A.次2個交易日
B.當日
C.次1個交易日
D.下1個節假日前
答案：C
10.關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資
B.開放式基金強調流動性管理
C.開放式基金需要保留一定的現金資產
D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
答案：A
12.關于基金監管原則，以下說法正確的是()
A.基金監管應遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監管的首要目標是促進基金行業規模的壯大
C.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域
D.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經營管理直接進行干預
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標準時，私募基金銷售人員以下做法中不嚴謹的是()
A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產負債表，并確認是否加蓋該單位公章或財務章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明，并核驗銀行加蓋的相關印鑒和出具日期
答案：A
14.在進行基金產品風險評價是，應當依據的因素不包括()
A.基金托管人的資本規模
B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金的歷史規模和持倉比例
答案：A
15.甲在擔任基金經理期間，利用任職優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
Ⅱ.違反了客戶至上的職業道德要求
Ⅲ.違反了守法合規的職業道德要求
Ⅳ.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業道德規范，也違 反了守法合規職業道德要求。保護投資者合法權益是基金業的生命線，是基金業能否健康發展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業人員的職業道德底線。
16.基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運作中，負有基金信息披露義務的當事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金經理
Ⅳ.召開基金份額持有人大會的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。
18.基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網
站上披露年度報告
A.30日
B.15個工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標
D.控制環境
答案：D
20.關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()
A.證券經營機構應當將投資者教育納入各項業務環節
B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現形式
C.投資者教育沒有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案：B
21.根據《證券投資資金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規定，以下選項中錯誤的是()。
A.日常機構有權召集基金份額持有人大會
B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的.投資管理活動
C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構
D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成
答案:C
22.關于基金職業道德，以下表述錯誤的是()。
A.基金職業道德屬于道德范疇，并不具有較強的規范性特征，一般不具備完整的規范結構
B.基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范
C.基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化
D.基金職業道德基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任
答案：A
23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環境及內控措施等內容的是()。
A.部門業務規章
B.業務操作手冊
C.基本管理制度
D.內部控制大綱
答案：D
24.基金銷售人員需由所在機構進行職業注冊登記，未經()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
A.中國證券投資基金業協會或基金公司
B.基金公司或銷售機構
C.中國證監會
D.中國證券投資基金業協會或銷售機構
答案：B
25根據現行法律法規，符合一定要求，可以向證監會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。
Ⅰ.保險經理公司
Ⅱ.保險代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
26.投資者可通過etf進行套利交易，這主要是由于etf()的特點。
A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度
B.被動操作指數基金
C.獨特的實物申購、贖回機制
D.只能通過交易所進行交易
答案：A
27.以下不屬于企業風險管理基本框架內容的是()。
A.目標設定
B.資產負債
C.內部環境
D.風險應對與評估
答案：B
28.對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。
A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律
B.法律與道德的評價標準都是相同的
C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現形式
D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性
答案：B
29.關于基金職業道德修養，以下選項錯誤的是()。
A.正確樹立基金職業道德觀念
B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業道德實踐
D.深刻領會基金職業道德規范
答案：B
30.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。
A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險
B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響
C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續變化
D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A.根據機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報
B.提示投資者注意投資基金的風險
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易
答案：A
32.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。
33.在進行基金產品風險評價時，應當依據的因素不包括()。
A.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度
B.基金托管人的資本金規模
C.基金的歷史規模和持倉比例
D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔無限責任的投資
C.承銷證券
D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。
I公司重大關聯交易
II基金重大關聯交易
III公司審計事務
Ⅳ基金審計事務
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監管的首要目標是()。
A.維護市場秩序
B.監管基金機構的穩健運行
C.保護投資人及其相關當事人的合法權益
D.保障基金行業的健康發展
答案：C
37.基金管理人應當在基金份額發售前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，公
布上述文件的時間是()。
A.基金份額發售的三日前
B.基金份額發售的五日前
C.基金份額發售的當日
D.基金份額發售的三個工作日前
答案：A
38.銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導致本金虧損的事項
Ⅱ可能直接導致超過原始本金損失的事項
III因經營機構的業務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要是由
Ⅳ投資者適當性匹配意見
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標準不符的是()。
A.持有250萬元金融資產，最近三年個人年均收入35萬元的孫某
B.持有150萬元金融資產，最近三年個人年均收入60元的張某
C.持有500萬元金融資產，最近三年個人年均收入10萬元的李某
D.凈資產3000萬元的某單位
答案：A
40.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。
A.開放式基金注重基金流動性
B.開放式基金需要保留一部分現金
C.封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券
D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券
答案：C
解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。
41.關于基金份額的轉換的規則，以下說法正確的是()。
A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用
B.-般采用未知價法
C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量
D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費
答案：B
42.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業績登載，以下說法錯誤的是()
A.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告
B.計算業績表現數據應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業績
D.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
答案：C
43.以下材料中，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協議
C.基金合同
D.基金招募說明書
答案：A
44 .某基金公司在對研究員的績效考核時，將基金經理對研究員研究能力的評分作為()
A.建立科學的投資管理業績評價體系
B.建立研究與投資的業務交流制度
C.建立嚴密的研究工作業務流程
D.建立研究報告質量評價體系
答案：D
45.關于開放式基金登記業務，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認定的其他機構辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是( )
A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提
B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產
C.基金管理人可以根據情況調整申購費率
D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的 25%計入基金資產
答案：A
47.關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )
A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息
B.私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案，即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同
C.申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容
D.中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查
答案：B
48.關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入
B.基金相對股票風險更高
C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象
D.基金相對債券風險更低
答案：C
49.關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的,基金托管人職責終止
B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止
C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止
答案：C
50. 基金管理人公司監察稽核控制，錯誤的是
A.公司督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告
B.公司應當設立監察稽核部門。對董事會負責
C.督察長根據履行職責的需要，有權調閱公司相關文件、檔案
D.公司董事會和經理層應當重視和支持監察稽核工作
答案：B
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